“快递在给大家带来便利的同时，也存在很大的安全隐患，有些人将银行卡、电话卡通过快递邮寄给诈骗分子，沦为电信网络诈骗的工具……”近日，在甘肃省兰州市“寄递安全”专项工作推进会议上，榆中县检察院检察官以“防骗反诈”为主题，应邀向快递从业人员进行专题授课，同时，对辖区邮寄“两卡”监管缺失问题检察监督案整改情况进行“回头看”。
2023年5月，因信用卡逾期急需用钱还卡的金某，在网络上看到黑户办理贷款、信用卡的信息后，便添加了对方微信。对方称有内部通道，需要金某将本人银行卡、网银、电话卡邮寄给他。
“金某在明知银行卡、电话卡不能出租出借的情况下，仍然将‘两卡’寄给了对方。对方收到卡片后又要求金某提供银行卡密码，称做资料和流水。提供密码后金某发现已经联系不到对方，随即补办了电话卡和银行卡。”办案检察官介绍，金某在补办银行卡时被告知银行卡已被封控，便主动拨打了公安机关报警电话说明情况。
经查，金某邮寄的银行卡账户涉嫌洗转资金616800元。公安机关对金某以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪移送审查起诉。
榆中县检察院审查后认为，金某在知道他人有可能利用自己的卡片从事信息网络犯罪的情况下，仍将名下的银行卡提供给他人进行支付结算，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。
考虑到金某系初犯、偶犯，案发后自愿认罪认罚，且有自首情节，该院依法对其作出相对不起诉决定。
“不起诉不是‘不诉了之’，也不是‘一放了之’，我们依法向公安机关提出给予金某行政处罚的检察意见。”办案检察官介绍，依托行刑反向衔接工作机制，公安机关根据检察机关的反馈意见对金某作出了行政处罚。
据了解，今年以来，榆中县检察院扎实推进行刑反向衔接工作，积极推动“刑事不诉+行政处罚”轻罪治理，全力做好做实不起诉案件的“后半篇文章”。截至目前，该院通过行刑反向衔接机制，办理涉电信网络诈骗类不起诉案件16件21人，其中涉及邮寄“两卡”被非法利用类电信网络诈骗案件7件7人，均依法向公安机关提出给予行政处罚的检察意见。
“通过进一步梳理这些案件，我们发现，对公民邮寄‘两卡’被非法用于电信网络诈骗，邮政管理部门暴露出的监管漏洞亟需解决。”办案检察官介绍，为实现“办理一案、治理一片、惠及一方”的良好社会效果，8月29日，榆中县检察院依法向邮政管理部门制发社会治理类检察建议，建议其充分发挥监管职责，督促快递企业强化管理，加强对快递从业人员的业务培训，严格落实邮寄“两卡”相关规定，提高安全防范意识。
收到检察建议后，邮政管理部门高度重视，积极部署整改工作，并有针对性地召开全市“寄递安全”专项工作推进会议，同时邀请检察官向辖区快递从业人员进行专题授课和普法宣传。
“检察官的授课紧贴工作实际，发生在身边的案例，让我们深刻认识到寄递企业和一线快递员在反诈工作中的重要作用，今后要以案为鉴，防微杜渐，提升预警宣防，严格管理，为建设法治社会、守护群众‘钱袋子’作出贡献。”兰州市邮政管理部门相关负责人表示。