“买房为什么要取现金？”“有购房合同吗？”“刚到重庆就付款，有时间看房吗？”面对接受过系统反诈培训的银行柜员“灵魂三问”，“购房人员”支支吾吾露出破绽，银行柜台直连九龙坡区反诈骗中心，一笔14万元的涉诈资金被快速拦截，这是九龙坡区警银协作反诈机制的又一战果。
7月2日临近中午时分，一名青年男子来到九龙坡区渝州交易城附近的某银行网点取现。经办柜员发现男子系外地客户，且取现金额较大，便问起了该男子取现的用途。随口一问，破绽百出，自称是女友母亲转来的钱，准备买房的首付款，可非但没有购房合同，甚至连重庆的一个地名也说不清楚。与此同时，银行工作人员发现客户略显紧张，双手在翻看手机时微微颤抖。经过进一步询问，该男子提供了一名“卖家”的联系方式，工作人员向其核实时发现，“卖家”的说法同样牛头不对马嘴。
工作人员立即将异常情况上报九龙坡区反诈骗中心，民警快速对取现人员的身份进行研判，发现这名陈某为前科人员且无正当职业，前一天才第一次到重庆，取大量现金买房实在可疑。经过进一步调查，发现其银行卡内的14万元并非来自“女友母亲”，而是涉诈资金。反诈中心立即通知二郎派出所民警赶到现场，将嫌疑人陈某抓获。
到案后，陈某交代，自己在网络聊天软件中接到“任务”取现，上家包吃包住包往返机票，取现后他可以获得一笔不菲的佣金，因此在明知所取的为涉诈资金的情况下，他仍选择铤而走险。目前，陈某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得已被公安机关依法采取强制措施。
反诈骗中心民警迅速梳理资金流，很快明确了诈骗受害人吴女士，远在江苏的吴女士因为在网上结识所谓的“军官”遭遇“杀猪盘”诈骗。民警联系她时，她根本没有意识到自己被骗，反而挂断民警的电话。民警也第一时间联系江苏警方见面劝阻，当地民警从下午给她做工作直到深夜，吴女士才终于接受被骗的事实。
据了解，警银协作机制建立以来，九龙坡区公安分局与银行金融部门紧密合作，在案件办理、反诈宣传、预警劝阻、便民服务等多个领域深度融合已经逐步形成了坚强有力的工作关系，建立起高效、安全的信息交流渠道——辖区所有银行的每个网点都能“直连”反诈骗中心，通过常态化反诈培训，银行作为反诈防骗前端关卡可以第一时间将可疑线索推送至警方，反诈骗中心迅速排查、研判，并联动属地派出所快速处置，守住百姓的“钱袋子”，维护群众财产安全，为辖区平安稳定奠定了坚实的基础。今年以来，九龙坡警方依托该机制抓获嫌疑人61名，现场缴获现金155万元，加上嫌疑人退赔，已为受害人追赃返还187万元。
九龙坡警方提醒，电信诈骗团伙往往以高额回报诱骗他人配合提供个人银行账户信息，并要求其前往银行进行取现转账操作，实际上这是对涉案钱款进行转移的违法行为。广大市民切勿贪小充当诈骗分子帮凶，任何帮助诈骗分子转移赃款的行为，都会受到法律严惩。
